7 මතth 2023 මාර්තු මස මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීමේ පනතේ (PMLA) විස්තීර්ණ සංශෝධන ඇති කරමින් රජය ගැසට් නිවේදන දෙකක් නිකුත් කළේය.වාර්තා නඩත්තු කිරීම" සහ අතථ්‍ය ඩිජිටල් වත්කම්".
වාර්තා නඩත්තු කිරීම සහ මූල්‍ය වාර්තාකරණ අරමුණු සඳහා, ලාභ නොලබන සංවිධාන (NGOs) සහ දේශපාලනිකව නිරාවරණය වූ පුද්ගලයින් (PEPs) පිළිබඳ පුළුල් අර්ථ දැක්වීම ආවරණය කිරීම සඳහා මූල්‍ය වාර්තාකරණ ආයතනවල (බැංකු වැනි) වගකීම් පුළුල් කර ඇත.
දැන්, රාජ්‍ය නොවන සංවිධානවලට භාරයක්, සමිතියක් හෝ 8 වැනි වගන්තියක් ලෙස ලියාපදිංචි කර ඇති සියලුම පුණ්‍ය ආයතන ඇතුළත් වේ. නිවේදනයට අනුව, ලාභ නොලබන සංවිධානය (NGO) යනු භාරයක් හෝ සමිතියක් හෝ සමාගමක් ලෙස ලියාපදිංචි කර ඇති (සමාගම් පනතේ 8 වැනි වගන්තිය යටතේ ලියාපදිංචි වී ඇති) ආගමික හෝ පුණ්‍ය කටයුතු සඳහා පිහිටුවා ඇති ඕනෑම ආයතනයක් හෝ සංවිධානයකි. NITI Aayog හි DARPAN ද්වාරයෙහි රාජ්‍ය නොවන සංවිධානවල ආරම්භකයින්, පදිංචිකරුවන්, භාරකරුවන් සහ බලයලත් අත්සන්කරුවන්ගේ තොරතුරු රැස්කර පවත්වාගෙන යාමට බැංකුවට හෝ මූල්‍ය ආයතනයට හෝ අතරමැදියාට අවශ්‍ය වනු ඇත.
රාජ්‍ය හෝ රජයේ ප්‍රධානීන්, ජ්‍යෙෂ්ඨ දේශපාලනඥයන්, ජ්‍යෙෂ්ඨ රාජ්‍ය හෝ අධිකරණ හෝ හමුදා නිලධාරීන්, රජය සතු ජ්‍යෙෂ්ඨ විධායක නිලධාරීන් ඇතුළු විදේශ රටකින් ප්‍රමුඛ පෙළේ පොදු කටයුතු භාර දී ඇති පුද්ගලයන් ආවරණය කිරීම සඳහා දේශපාලන වශයෙන් නිරාවරණය වූ පුද්ගලයන් (PEPs) මෙම නිවේදනය මගින් නිර්වචනය කරයි. සංස්ථා සහ වැදගත් දේශපාලන පක්ෂ නිලධාරීන්. බැංකුවකට හෝ මූල්‍ය ආයතනයකට හෝ අතරමැදියෙකුට ඔබේ ගනුදෙනුකරු දැනගැනීම (KYC) පැවැත්වීම සහ PEPs සහ NGO වල ගනුදෙනුවල ස්වභාවය සහ වටිනාකම පිළිබඳ සවිස්තර වාර්තා පවත්වාගෙන යාමට අවශ්‍ය වනු ඇත.
මූල්‍ය ආයතන විසින් එකතු කරන ලද සහ නඩත්තු කරන ලද මූල්‍ය වාර්තා, වැරදිකරුවන් පිළිබඳ විමර්ශනය සහ නඩු පැවරීමේදී PMLA බලාත්මක කිරීමේ ආයතනයට ප්‍රයෝජනවත් වනු ඇත.
දෙවන දැනුම්දීම PMLA හි සීමාව තුළ අතථ්‍ය ඩිජිටල් වත්කම් හෝ ගුප්තකේතන මුදල් වෙළඳාම ගෙන එයි. ව්‍යාපාර අතරතුර වෙනත් ස්වභාවික හෝ නීත්‍යානුකූල පුද්ගලයෙකු වෙනුවෙන් හෝ ඒ වෙනුවෙන් සිදු කරන විට ගුප්ත ව්‍යවහාර මුදල් ක්‍රියාකාරකම් සම්බන්ධ පහත දැක්වෙන මූල්‍ය ගනුදෙනු වර්ග පහ PMLA යටතේ ආවරණය කෙරේ:
- අතථ්‍ය ඩිජිටල් වත්කම් සහ ෆියට් මුදල් අතර හුවමාරුව (මහ බැංකුව විසින් නිකුත් කරන ලද නීත්‍යානුකූල ටෙන්ඩරය)
- අතථ්‍ය ඩිජිටල් වත්කම් එකක් හෝ කිහිපයක් අතර හුවමාරුව;
- අතථ්‍ය ඩිජිටල් වත්කම් මාරු කිරීම;
- අතථ්‍ය ඩිජිටල් වත්කම් හෝ අථත්‍ය ඩිජිටල් වත්කම් පාලනය කිරීමට හැකි වන උපකරණ සුරක්ෂිතව තබා ගැනීම හෝ පරිපාලනය කිරීම; සහ
- අතථ්‍ය ඩිජිටල් වත්කමක් නිකුත් කරන්නෙකුගේ පිරිනැමීම සහ විකිණීම සම්බන්ධ මූල්‍ය සේවා සඳහා සහභාගී වීම සහ සැපයීම.
පැහැදිලිවම, ක්‍රිප්ටෝ ගනුදෙනු සිදු කරන තෙවන පාර්ශවීය වෙබ් ද්වාර දැන් PMLA යටතට පැමිණේ.
මෙම දැනුම්දීම් දෙක මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීමේ පනත (PMLA) බලාත්මක කිරීම සඳහා වගකිව යුතු නියෝජිතායතනයට දත් ගොඩක් ලබා දෙයි.
PMLA හි දශක දෙකකට ආසන්න කාලයක් ක්‍රියාත්මක වන විට, වරදකරුවන් වීමේ ප්‍රතිශතය 0.5%ක් තරම් දුර්වල මට්ටමක පවතී. ඉතා අඩු වරදකරුවන් වීමේ ප්‍රතිශතය පිටුපස ඇති එක් ප්‍රධාන හේතුවක් ලෙස පවසා ඇත්තේ PMLA හි විධිවිධානවල ඇති හිඩැස් බව 7 දිනැති දැනුම්දීම් දෙකයි.th 2023 මාර්තු විස්තීර්ණ ලෙස අමතන්න.
වරදකරුවන් වීමේ ප්‍රතිශතය වැඩිදියුණු කිරීමේ අරමුණ කුමක් වුවත්, PMLA ශක්තිමත් කිරීම සඳහා වූ දැනුම්දීම් දෙක පිටුපස ඇති ප්‍රධාන හේතුව වන්නේ ඉන්දියාවේ ඉදිරි තක්සේරුවයි. මූල්‍ය ක්‍රියාකාරී කාර්ය සාධක බලකාය (FATF) මේ වසර අගදී නියමිතයි. COVID-19 වසංගතය සහ FATF හි තක්සේරු ක්‍රියාවලියේ විරාමය හේතුවෙන්, අන්‍යෝන්‍ය ඇගයීම්වල සිව්වන වටයේ දී ඉන්දියාව තක්සේරු කළ නොහැකි වූ අතර එය 2023 දක්වා කල් දමන ලදී. ඉන්දියාව අවසන් වරට ඇගයීමට ලක් කරන ලද්දේ 2010 දී ය. දැනුම්දීම් දෙක ඉන්දියානුව පුළුල් ලෙස සංශෝධනය කරයි. මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි නීතිය FATF හි නිර්දේශ සමග එය සමපාත කිරීමට.
මූල්‍ය ක්‍රියාකාරී කාර්ය සාධක බලකාය (FATF) යනු මුදල් විශුද්ධිකරණය, ත්‍රස්තවාදය සහ ව්‍යාප්තිය මුල්‍යකරණය කිරීම සඳහා ගෝලීය ක්‍රියාමාර්ග මෙහෙයවන අන්තර් රාජ්‍ය සංවිධානයකි.
කෙසේ වෙතත්, ඉන්දියාවේ විපක්ෂයේ සිටින සියලුම දේශපාලන පක්ෂ පාහේ මෙම පියවර විවේචනය කර ඇති අතර බලාත්මක කිරීමේ ඒජන්සියට වැඩි දත් දෙන මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි නීතිය ශක්තිමත් කිරීම පිටුපස ඇති සැබෑ අභිප්‍රාය පිළිබඳව සැක පහළ කරයි.
***
